資産運用まとめ

土日パパのスペック

• アラフォーの会社員、ソフトウェアエンジニア
  • 年収は1,200万円前後(成果給ボーナスによるばらつきは大きい)
  • 業務負荷が常に高いので、いつまで続けられるか不安

• 所有資格
  • 基本情報技術者、日商簿記3級、色彩検定3級(基礎レベルばっかり)

• 自宅は分譲マンション(35年ローン)
  • マンション購入は2回目(勤め先の勤務地変更に伴い引っ越し)
  • 妻と息子との3人暮らし

• 株式投資歴は大学生の時からはじめたので15年以上
  • リーマンショック、コロナショックを経験してきたが、長期保有スタイルで乗り切ってきた
  • とはいえ、投資の勉強を常にやってるわけではないのでいわゆる素人投資家

• 投資に使っている証券会社はSBI証券

資産運用方針

• 現金は生活防衛資金として1年の生活費+子供の教育費分を確保

• 日本株はインカムゲイン(配当金と株主優待)でキャッシュフロー確保に充てる

• 投資信託(S&P500とオールカントリー)でキャピタルゲイン(値上がり益)を得て、老後資金へ

• 暗号通貨は、投機としてわずかに購入して長期ホールド

日本株

運用方針

• 高配当ETFと合わせて年120万円 = 月10万円(税引き後)の不労所得を目指す
  • 2022年の日本株配当の実績は年43万円 = 月3.6万円
• 取得価格で約2100万円の日本株を保有中
  • これ以上増やすつもりはない
  • 情勢をみてポートフォリオの組み換えを行う程度
• 含み益は約400万円
  • 高配当や株主優待目当てとはいえ、自分なりに買い時は見定めて購入している
  • 株は米国株と比べると成長性が低いので、キャピタルゲイン狙いはしない

保有中

• 日本株[2702]：日本マクドナルドホールディングス
• 日本株[2914]：JT(日本たばこ産業)
• 日本株[3048]：ビックカメラ
• 日本株[3169]：ミサワ(unico)
• 日本株[3179]：シュッピン
• 日本株[5020]：ENEOSホールディングス
• 日本株[5411]：JFEホールディングス
• 日本株[6440]：JUKI
• 日本株[7616]：コロワイド
• 日本株[8053]：住友商事
• 日本株[8095]：アステナホールディングス
• 日本株[8316]：三井住友フィナンシャルグループ
• 日本株[8473]：SBIホールディングス
• 日本株[9005]：東急
• 日本株[9433]：KDDI
• 日本株[9434]：ソフトバンク
• 日本株[9861]：吉野家ホールディングス

過去に保有していた

• 日本株[1766]：東建コーポレーション
• 日本株[4284]：ソルクシーズ
• 日本株[6727]：ワコム
• 日本株[7867]：タカラトミー
• 日本株[9101]：日本郵船
• 日本株[9104]：商船三井
• 日本株[9414]：日本BS放送

投資信託

運用方針

• 将来、取り崩しながら十分生活が成立するだけの資産形成を目指す
• 取得価格で約360万円の投資信託を保有中
  • 2023年は積み立てNISA枠 40万円を全世界株式とS&P500に50%ずつ充てる
  • 2024年からの新NISA枠は全て全世界株式とS&P500に充てる
    • 5年間で新NISAの投資可能枠1800万円を使い切るように資産を投入する
• 含み益は約40万円
  • 長期保有前提で積み立て投資しているので、短期的な損益は気にせずコツコツ買い増す

保有中

• SBI-SBI・V・S&P500インデックスファンド
• 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)

高配当ETF

保有したいETF(まだ持ってない)

• SPYD
• HDV
• VYM

ふるさと納税

ふるさと納税実績

• 2022年
  • 総寄付額：382,500円
  • 申し込み数：33件
• 2021年
  • 総寄付額：254,000円
  • 申し込み数：16件

ふるさと納税サイト

• 土日パパはふるなびを活用している

• いろいろなふるさと納税サイトがあるが、土日パパの好きな家電が多いのはふるなびの印象

• 寄付するたびにふるなびコインが付与され、Amazonや楽天ポイント、PayPayポイントに交換可能
  • ポイント付与率はキャンペーンや選んだ返礼品により変動する

ふるなび：https://furunavi.jp/

おすすめ返礼品

• 土日パパが実際に頼んで、満足度の高かった返礼品を紹介

その他